AML poliitika

Täname, et olete valinud SpectroCoini. Teie SpectroCoini teenuste kasutamise suhtes kohaldatakse käesolevat rahapesu ja terrorismi rahastamise vastast poliitikat (edaspidi poliitika).

1. Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamine

   
   SpectroCoin on pühendunud oma kontode ja klientide kaitsmisele ebaseaduslike rahavoogude eest. Järgime kõiki ebaseadusliku tegevusega võitlevaid, sealhulgas rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaseid seadusi ning toetume riiklikele ja rahvusvahelistele headele tavadele, et tõhusalt tuvastada, hinnata ja hallata mis tahes ebaseadusliku tegevusega seotud riske, millega me võime kokku puutuda.

2. Kliendi hoolsuskohustus

   
   Enne ärisuhte loomist järgime me klientide tuvastamiseks ja kontrollimiseks oma siseprotseduure. Kliendi hoolsuskohustuse täitmiseks taotleme Teilt meile vajalikus ulatuses Teie isikuandmeid. See võib hõlmata Teie isikut tõendava dokumendi koopiat, aadressitõendit jne. Võime antud andmed hankida otse Teilt või vajaduse korral ka usaldusväärsest ja sõltumatust allikast, näiteks avalikust andmebaasist. Lisainfot Teie isikuandmeid käsitlemise kohta leiate meie veebisaidil avaldatud privaatsuspoliitikast. Kliendi hoolsuskohustuse meetmete ulatus võib erineda olenevalt Teile teenuseid pakkuvast SpectroCoini ettevõttest ja Teie üldisest riskiprofiilist. Me võime omal äranägemisel otsustada, milliseid kliente me peame kõrge riskiga klientideks ja milline on meie riskivalmidus antud klientide suhtes. Võime otsustada läbi viia tõhustatud kliendi hoolsuskontrolli, mis hõlmab muu hulgas lisainfo hankimist, näiteks infot rahaliste vahendite ja varade päritolu kohta.

3. Järelevalve ja pidev kliendi hoolsuskohustus

   
   Me jälgime pidevalt Teie tehinguid ja üldist käitumist meie teenuste kasutamisel. Teeme kõik endast oleneva tagamaks Teie andmete ajakohasus, mistõttu võime meie ärisuhte käigus Teilt aeg-ajalt paluda isikuandmete värskendamist. Kaitsmaks Teid ja SpectroCoini võimaliku ebaseadusliku tegevuse eest, võime me võtta asjakohaseid meetmeid, näiteks peatada Teie konto või tehingu edasiseks uurimiseks, kui peame seda vajalikuks.

4. Isikuandmete säilitamine

   
   SpectroCoin säilitab Teie isikuandmeid käesolevates eeskirjades kirjeldatud eesmärkidel vähemalt 5 aastat, alates meie ärisuhte lõpetamise kuupäevast. Lisainfot isikuandmete kogumise ja säilitamise kohta leiate meie veebisaidil avaldatud privaatsuspoliitikast.

5. Aruandlus

   
   Anname endast parima, et kaitsta Teid ja SpectroCoini igasuguse ebaseadusliku tegevuse eest, seega võtame kõik vajalikud meetmed tagamaks, et iga kahtlane tegevus tuvastatakse, hinnatakse nõuetekohaselt ja vajaduse korral teavitatakse pädevaid asutusi. Kui me kahtlustame, et Teie mis tahes väärtusega vara on otseselt või kaudselt saadud kuritegelikust tegevusest või sellises tegevuses osalemisest või kui me teame või kahtlustame, et Teie tehingut kasutatakse ebaseadusliku tegevuse toetamiseks, teavitame sellest rahapesu andmebürood. Meilt võidakse nõuda Teie isikuandmete edastamist teistele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutavatele volitatud asutustele, õiguskaitseorganitele ja/või maksuhalduritele.

6. Kohustused ja vastutus

   
   Teeme palju pingutusi, et täielikult järgida kehtivaid seadusi ja meie sise-eeskirju ning pakkuda Teile parimat kogemust meie teenuste kasutamisel. Sellest tulenevalt ootame, et Te täidaks vastutustundlikult oma kohustusi SpectroCoini ees. Kui Te (i) ei esita oma isikut kinnitavaid andmeid, (ii) esitate ebapiisavad või valed andmed, (iii) väldite oma isiku tuvastamiseks vajalike andmete esitamist, (iv) varjate tegeliku kasusaaja isikut või väldite tegeliku kasusaaja isiku tuvastamiseks vajaliku info esitamist või esitate selleks ebapiisavad andmed või (v) kui me ei suuda tagada, et kõik seaduslikud nõuded on täidetud, jätame endale õiguse ärisuhet mitte luua või jätkata ja/või mitte teostada Teie tehinguid. Kui me peatame Teie konto ja/või tehingud ja/või lõpetame ärisuhte ja/või võtame mis tahes muid rahapesu ja terrorismi rahastamise riski maandamiseks vajalike meetmeid, ei vastuta me Teie ees oma kohustuste täitmata jätmise ega ka kahju eest, mis on põhjustatud Teie tehingute mittetäitmisest.

7. Teie nõusolek

   
   SpectroCoini teenuseid kasutades kinnitate, et (i) olete lugenud, mõistate ja nõustute käesoleva poliitikaga, (ii) kõik andmed, mida Te meile enne ja pärast meie ärisuhte algust esitate, on ja jäävad õigeks ning (iii) Te mõistate kõiki oma kohustusi ja nende täitmata jätmise tagajärgi.