هل يمكنني الدفع من حساب شخص أخر؟

ما الذي يمكن اعتباره عملية دفع مقدمة من طرف ثالث؟

في SpectroCoin، يتم تعريف عملية الدفع المقدمة من طرف ثالث على النحو التالي:

• عملية دفع تتم عن طريق SpectroCoin، باسم شخص آخر، حتى عندما يتم منح إذن من قبل الطرف الثالث.
• عملية دفع تتم عن طريق التحويل المصرفي، باسم شخص آخر، حتى عندما يتم منح إذن من قبل الطرف الثالث.
• عملية دفع يتم إجراؤها عبر طريقة دفع بديلة مثل Skrill أو Neteller أو Payeer أو Perfect Money، باسم شخص آخر، حتى عندما يتم منح إذن من قبل الطرف الثالث.
• دفعة يتم إجراؤها نيابة عنك من قِبل أحد أفراد العائلة أو الأصدقاء أو الزوج.
• عملية دفع يتم إجراؤها عن طريق بطاقة ائتمان دائنة أو مدينة، باسم شخص آخر، حتى عندما يتم منح إذن من قبل الطرف الثالث.

إدارة مخاطر الطرف الثالث

تواجه الشركات في مختلف القطاعات قوانين متزايدة تتعلق بمكافحة الرشوة والفساد وإدارة البائعين والأمن والخصوصية، كل ذلك يدعو إلى إدارة فعالة للأطراق الثالثة، تقييم المخاطر، والحرص الواجب.

يمكن أن تؤدي مدفوعات الطرف الثالث إلى تعرض غير مقصود لمخاطر الجريمة المالية. لا يمكن أن تكون المؤسسات المالية متأكدة من الوفاء بالالتزامات التنظيمية، حيث يمكن استخدام ترتيبات الدفع لإخفاء الهوية الحقيقية للدافع ومصدر الأموال.

ينعكس نهج SpectroCoin في إدارة مخاطر العملاء في المتطلبات المفروضة على وثائق العميل. يقوم فريقنا بإجراء العناية الواجبة بشأن العملاء (CDD) لتحديد هوية الدافعين والتحقق منهم، مما يقلل من المخاطر التي تنطوي عليها عملية معالجة الدفع.