Qu'est-ce qui est considéré comme un tiers payant?

Chez SpectroCoin, un tiers payant est défini comme suit:

• Un paiement effectué via SpectroCoin, au nom de quelqu'un d'autre, même avec l'autorisation de la tierce partie.
• Un paiement effectué par virement bancaire, au nom de quelqu'un d'autre, même avec l'autorisation de ce tiers.
• Un paiement effectué via un autre moyen de paiement, tel que Skrill, Neteller, Payeer ou Perfect Money, au nom de quelqu'un d'autre, même avec l'autorisation de la tierce partie.
• Un paiement effectué en votre nom par un membre de la famille, un ami ou un conjoint.
• Un paiement effectué par carte de débit / crédit, au nom de quelqu'un d'autre, même avec l'autorisation de ce tiers.

Gestion des risques par des tiers

Les entreprises de tous les secteurs sont soumises à des réglementations croissantes en matière de lutte contre la corruption, la gestion des fournisseurs, la sécurité et la confidentialité - autant de facteurs qui nécessitent une gestion efficace par des tiers, une évaluation des risques et une diligence raisonnable.

Les paiements à des tiers peuvent créer une exposition par inadvertance aux risques de la criminalité financière. Les institutions financières ne peuvent pas être certaines que les obligations réglementaires sont respectées, car les accords de paiement peuvent être utilisés pour dissimuler la véritable identité du payeur et la source des fonds.

L'approche de SpectroCoin en matière de gestion du risque client est reflétée dans les exigences imposées aux documents client. Notre équipe met en place une procédure de vigilance relative à la clientèle afin d'identifier et de vérifier les payeurs, réduisant ainsi les risques liés au processus de traitement des paiements.